Praxisbeispiel aus dem Beratungsalltag

 

In nahezu jedem Erstgespräch mit Unternehmern stelle ich dieselbe Frage:

Warum liegt eigentlich so viel Geld auf Giro- und Tagesgeldkonten, obwohl es in den nächsten Jahren gar nicht benötigt wird?

Die Antworten ähneln sich.

Man hatte bisher keine Zeit, sich damit zu beschäftigen.

Man kennt keine überzeugenden Alternativen.

Oder man möchte in unsicheren Zeiten einfach liquide bleiben.

Das kann ich gut nachvollziehen.

Was ich allerdings nicht nachvollziehen kann: Warum akzeptieren so viele Unternehmer stillschweigend, dass ihr Vermögen Jahr für Jahr an Kaufkraft verliert?

Die Inflation wirkt – auch wenn man sie nicht sofort sieht

Seit dem Ölpreisschock infolge des Iran-Konflikts ist das Thema Inflation wieder deutlich präsenter geworden. Gleichzeitig ändern auch die jüngsten Zinsschritte der Europäischen Zentralbank nichts an einer einfachen Realität:

Mit klassischen Tagesgeldzinsen lässt sich die Inflation langfristig nicht ausgleichen.

Die Folgen sind oft nicht spektakulär – sie passieren schleichend.

Das Vermögen bleibt zwar auf dem Kontoauszug gleich, verliert aber kontinuierlich an tatsächlicher Kaufkraft.

Vermögen erhalten statt Kaufkraft verlieren

Heute gibt es Möglichkeiten, Kapital krisensicher und gleichzeitig sinnvoll einzusetzen.

Viele Unternehmer investieren bewusst in Bereiche, die unabhängig von Konjunktur und Stimmung dauerhaft gefragt sind:

  • Nahversorgung
  • Erneuerbare Energien
  • Bezahlbarer Wohnraum

Dabei geht es nicht um kurzfristige Spekulationen.

Es geht darum, Vermögen so aufzustellen, dass es seinen Wert langfristig erhält und nachhaltig wachsen kann.

Viele meiner Mandanten berichten, wie erleichtert sie sind, wenn ihr Kapital nicht mehr ungenutzt auf dem Konto liegt, sondern wieder für sie arbeitet.

Meine Frage an Sie

Wie hoch ist der Anteil Ihres privaten oder betrieblichen Vermögens, der aktuell noch unverplant auf Giro- oder Tagesgeldkonten liegt?

 

Einladung zu einem exklusiven Webinar

die wirtschaftliche Lage ist herausfordernd: Wohin mit dem Kapital in Zeiten von Inflation, Zinswende und Marktunsicherheit?

Vielleicht stellen Sie sich auch diese Frage – und sie verlangt nach fundierter Orientierung. Genau hier setzt ein neues Online-Format an, zu dem ich Sie herzlich einladen möchte.

„Habona Direkt – Exklusive Einblicke in die Welt der Nahversorgung“

 Freuen Sie sich auf:

  • Aktuelle Entwicklungen im Lebensmitteleinzelhandel
  • Einblicke in einen krisenresistenten Markt
  • Der besondere Mehrwert:
    Manuel Jahn, Geschäftsführer der Habona Invest Consulting, spricht sonst ausschließlich auf Fachveranstaltungen für institutionelle Investoren. Nun öffnet er seine Expertise erstmals auch für ein breiteres Publikum – verständlich, kompakt und praxisnah.

Keine Produktpräsentation – sondern Wissen, das Orientierung bietet.

Ich freue mich, wenn Sie dabei sind!
Bei Fragen bin ich jederzeit gerne für Sie da.

4 weitere Termine stehen für Sie zur Auswahl:

08.07. | 04.08. | 01.09.2026

Jeweils um 19:00 Uhr | Online & kostenfrei

Jetzt klicken und anmelden

 

 

Gute Nachrichten für unsere Bestandskunden

Für unsere Anleger, die in das Immobilienkonzept Primus Valor „Immo Chance Deutschland“ investiert haben, gibt es erfreuliche Neuigkeiten: Das antizyklische Investieren in deutsche Wohnimmobilien zahlt sich aus.

Insbesondere die Investoren des Fonds ICD 12 konnten bereits von der erfolgreichen Entwicklung profitieren und haben vorzeitig Ausschüttungen erhalten. Die in den vergangenen Jahren gesunkenen Immobilienpreise sowie attraktive Finanzierungskonditionen ermöglichten den Erwerb hochwertiger Wohnimmobilien zu besonders günstigen Konditionen. Diese Ausgangslage bildet eine hervorragende Grundlage für die positive Entwicklung des Fonds.

Die Strategie von Primus Valor, Marktphasen gezielt für antizyklische Investitionen zu nutzen, hat sich damit erneut bewährt. Auch aktuell werden sich bietende Marktchancen aktiv genutzt, um weiteres Wertsteigerungspotenzial für Anleger zu erschließen.

ICD 14 bereits zur Zeichnung geöffnet

Für interessierte Neukunden sowie Anleger aus den Vorgängerfonds besteht weiterhin die Möglichkeit, von dieser Strategie zu profitieren. Der aktuelle Fonds ICD 14 kann bereits gezeichnet werden und hat erste wichtige Schritte in eine ähnliche positive Richtung unternommen, wie sie beim ICD 12 zu beobachten waren.

Broschüre „Antizyklisch positioniert“

Unsere bereits investierten Anleger erhalten in den kommenden Tagen die gedruckte Ausgabe der Broschüre „Antizyklisch positioniert“. Darin finden Sie ausführliche Informationen zur Entwicklung Ihrer Investition, zur aktuellen Marktsituation sowie zu den Chancen, die sich aus der konsequenten antizyklischen Anlagestrategie ergeben.

Die Broschüre zeigt zudem auf, weshalb eine erneute Beteiligung an dem bewährten Konzept gerade in der aktuellen Marktphase besonders interessant sein kann.

Bei Fragen zu Ihrer bestehenden Beteiligung oder zu den aktuellen Investitionsmöglichkeiten stehen wir Ihnen selbstverständlich gerne persönlich zur Verfügung.

 

Der Bundestag hat eine Reform der Altersvorsorge beschlossen. Riester-Sparer können künftig in das neue System wechseln, müssen dies jedoch nicht. Ein Wechsel kann je nach persönlicher Situation Vor- und Nachteile haben.
Wir prüfen gerne Ihre individuelle Situation und beraten Sie, ob ein Wechsel sinnvoll ist.

steueroptimierte Vermögensübertragung an die nächste Generation

Vermögen steueroptimiert an die nächste Generation übertragen – und trotzdem die Einkünfte behalten?

Viele meiner Mandanten stehen vor derselben Frage:
Wie kann ich Vermögen frühzeitig übertragen, ohne meine eigene finanzielle Sicherheit zu gefährden und ohne unnötig Schenkungssteuer zu zahlen?

Ein Praxisbeispiel aus unserer Beratung:
Ein Vater möchte seiner Tochter bereits heute Vermögen übertragen. Statt einer klassischen Geldschenkung wird in eine Lebensmitteleinzelhandelsimmobilie in Mannheim investiert.

Die Lösung:

Durch eine strukturierte Gestaltung wird das Investment steuerbegünstigt übertragen. Je nach Geburtsjahr kann der Übertragungswert bei lediglich ca. 5 % des tatsächlichen Wertes liegen.

Das bedeutet konkret:
• Schonung des Schenkungssteuerfreibetrages
• Vermögen wird frühzeitig an die nächste Generation übertragen
• Monatliche Ertragsausschüttung von ca. 4,75 % p. a.
• Die laufenden Einkünfte fließen weiterhin an den Vater
So bleibt die wirtschaftliche Versorgung des Schenkers erhalten, während das Vermögen bereits strukturiert in die nächste Generation übergeht.

Das Ergebnis:

Die Tochter baut Vermögen auf, der Vater behält seine Einkünfte – und der steuerliche Freibetrag wird optimal geschont.

Gerade bei größeren Vermögen lohnt es sich, frühzeitig über strukturierte Vermögensübertragung nachzudenken. Die Kombination aus Sachwertinvestments, steuerlicher Gestaltung und Generationenplanung kann erhebliche Vorteile bringen.
Wenn Sie sich mit dem Thema Vermögensnachfolge und steueroptimierte Übertragung beschäftigen, lohnt sich ein genauer Blick auf solche Lösungen.

Der Umsatz im stationären Lebensmitteleinzelhandel hat seit 2008 um ca. 67 Milliarden Euro zugelegt. Zudem sinkt seit Jahren die Bereitschaft der Menschen, noch lange und insbesondere häufige Einkaufsfahrten zu unternehmen. Die Verbraucher möchten ihren Einkauf in möglichst wenigen Geschäften in der Nähe erledigen.

In vielen Ländern, insbesondere in Deutschland, sind Lebensmitteleinzelhändler nicht börsennotiert, sodass es für Investoren keine Möglichkeit gibt, sich am Erfolg der Unternehmen über Aktieninvestments zu beteiligen. Es gibt aber andere Möglichkeiten, am stabilen und steigenden Lebensmittelhandel zu partizipieren: eine Beteiligung an langfristig vermieteten Supermärkten und anderen Nahversorgungsimmobilien.

Die aktuellen Immobilienpreise bieten gute Einstiegsmöglichkeiten!

Institutionelle Anleger erwerben einzelne Lebensmittelmärkte und stellen sich ein Portfolio zusammen. Privatanleger können sich an Fonds beteiligen, die dies ebenfalls tun. Langfristig vermietete Einzelhandelsimmobilien an guten Standorten generieren stabile positive Cash Flows.

Damit stellen sie eine attraktive Anlagealternative bei Immobilien und auch im Vergleich zu anderen Assetklassen dar. Zusammen mit Wohnimmobilien sind sie die risikoärmste Immobilieninvestition. Wohnen und essen gehören zu den Grundbedürfnissen.

Gerade bei Immobilien wie den hier beschriebenen Lebensmittelmärkten sind die Mieten an die Inflation gekoppelt. Steigt die Inflation, steigt die Miete und Sie erhalten so einen Ausgleich der Geldentwertung.

Gerne erläutern wir Ihnen die Details zu diesem attraktiven Investment in einem persönlichen
Gespräch. So können Sie bereits kurzfristig Ihr Vermögen vor weiterem Inflationsverlust bewahren.

Steigen Sie jetzt ein!

„Immobilien in der Krise? Ihr Chance antizyklisch zu investieren“

Es spricht sehr viel dafür, dass wir aktuell bei Wohnimmobilien nahe am Tiefpunkt der Preisentwicklung sind und daher wieder attraktive Einstiegs- und Wertsteigerungspotentiale vorhanden sind. Primus Valor kommt daher mit dem ImmoChance Deutschland 12 Renovation Plus zum besten Zeitpunkt. Günstige Einkaufspreise, spannende Entwicklungsperspektiven und steigende Mieterträge passen perfekt zusammen.

Meine Empfehlung für Sie: ImmoChance Deutschland 12 Renovation Plus (ICD 12 R+) von Primus Valor

DIE SIGNALE SIND EINDEUTIG:
  1. In Deutschland fehlen derzeit 700.000 Wohnungen* und bis 2025 wohl 1 Millionen
    Wohnungen.**
  2. Die Neubauaktivität sinkt auf weniger als 200.000 Wohnungen pro Jahr, statt
    notwendiger 400.000 Wohnungen.***
  3. Die Neuvertagsmieten stiegen in den letzten 10 Jahren um durchschnittlich 4,1% pro
    Jahr.****
  4. Experten erwarten für Deutschland 7,2% Wertsteigerung von Wohnungen für die
    nächste Dekade.*****

Seien Sie dabei!

Webinar am 02. November um 19 Uhr.

Hier erhalten Sie exklusive Informationen direkt vom Vorstand der Primus Valor AG.
Gerne laden wir Sie zu dieser Online-Präsentation ein – das alles ganz bequem von zu Hause!

Online-Seminar – hier klicken und anmelden –

 

* vergleiche https://www.mieterbund.de/startseite/news/article/74132-studie-ermittelt-fuer-2023-rekord-wohnungsdefizit-ueber-
700000-wohnungen-fehlen.html 
** vergleiche https://www.manager-magazin.de/finanzen/immobilien/2025-fehlen-bis-zu-eine-million-wohnungen-a-08d63b5b-e628-
4584-8622-f8916067ec93
*** vergleiche https://www.ifo.de/publikationen/2023/aufsatz-zeitschrift/branchen-im-fokus-wohnungsbau
**** vergleiche https://www.pfandbrief.de/site/de/vdp/immobilie/finanzierung_und_markt/vdp-immobilienpreisindex.html
*****vergleiche https://www.ifo.de/fakten/2023-07-31/economic-experts-survey-weltweit-hohe-steigerungen-der-immobilienpreise-erwartet

Nachhaltigkeitsfonds nicht nur für Weltverbesserer, sondern auch für Renditejäger!

  • Zinserhöhungen
  • Inflation
  • Ukraine-Krieg

Mit dem Überfall Russlands auf die Ukraine und den vielfältigen Auswirkungen für die Märkte, scheinen nachhaltige Investments den Glanz der Vorjahre verloren zu haben. Anleger sollten sich von der zwischenzeitlichen Schwächephase aber nicht täuschen lassen. Das Umfeld für ESG-Investitionen ist, auch dank gewaltiger Ausgaben von Regierungen, attraktiv und die Zeit scheint reif für eine Erholung.

Lassen Sie sich beraten!