Der Bundestag hat eine Reform der Altersvorsorge beschlossen. Riester-Sparer können künftig in das neue System wechseln, müssen dies jedoch nicht. Ein Wechsel kann je nach persönlicher Situation Vor- und Nachteile haben.
Wir prüfen gerne Ihre individuelle Situation und beraten Sie, ob ein Wechsel sinnvoll ist.
Vermögen steueroptimiert an die nächste Generation übertragen – und trotzdem die Einkünfte behalten?
Viele meiner Mandanten stehen vor derselben Frage:
Wie kann ich Vermögen frühzeitig übertragen, ohne meine eigene finanzielle Sicherheit zu gefährden und ohne unnötig Schenkungssteuer zu zahlen?
Ein Praxisbeispiel aus unserer Beratung:
Ein Vater möchte seiner Tochter bereits heute Vermögen übertragen. Statt einer klassischen Geldschenkung wird in eine Lebensmitteleinzelhandelsimmobilie in Mannheim investiert.
Die Lösung:
Durch eine strukturierte Gestaltung wird das Investment steuerbegünstigt übertragen. Je nach Geburtsjahr kann der Übertragungswert bei lediglich ca. 5 % des tatsächlichen Wertes liegen.
Das bedeutet konkret:
• Schonung des Schenkungssteuerfreibetrages
• Vermögen wird frühzeitig an die nächste Generation übertragen
• Monatliche Ertragsausschüttung von ca. 4,75 % p. a.
• Die laufenden Einkünfte fließen weiterhin an den Vater
So bleibt die wirtschaftliche Versorgung des Schenkers erhalten, während das Vermögen bereits strukturiert in die nächste Generation übergeht.
Das Ergebnis:
Die Tochter baut Vermögen auf, der Vater behält seine Einkünfte – und der steuerliche Freibetrag wird optimal geschont.
Gerade bei größeren Vermögen lohnt es sich, frühzeitig über strukturierte Vermögensübertragung nachzudenken. Die Kombination aus Sachwertinvestments, steuerlicher Gestaltung und Generationenplanung kann erhebliche Vorteile bringen.
Wenn Sie sich mit dem Thema Vermögensnachfolge und steueroptimierte Übertragung beschäftigen, lohnt sich ein genauer Blick auf solche Lösungen.
Der Umsatz im stationären Lebensmitteleinzelhandel hat seit 2008 um ca. 67 Milliarden Euro zugelegt. Zudem sinkt seit Jahren die Bereitschaft der Menschen, noch lange und insbesondere häufige Einkaufsfahrten zu unternehmen. Die Verbraucher möchten ihren Einkauf in möglichst wenigen Geschäften in der Nähe erledigen.
In vielen Ländern, insbesondere in Deutschland, sind Lebensmitteleinzelhändler nicht börsennotiert, sodass es für Investoren keine Möglichkeit gibt, sich am Erfolg der Unternehmen über Aktieninvestments zu beteiligen. Es gibt aber andere Möglichkeiten, am stabilen und steigenden Lebensmittelhandel zu partizipieren: eine Beteiligung an langfristig vermieteten Supermärkten und anderen Nahversorgungsimmobilien.
Die aktuellen Immobilienpreise bieten gute Einstiegsmöglichkeiten!
Institutionelle Anleger erwerben einzelne Lebensmittelmärkte und stellen sich ein Portfolio zusammen. Privatanleger können sich an Fonds beteiligen, die dies ebenfalls tun. Langfristig vermietete Einzelhandelsimmobilien an guten Standorten generieren stabile positive Cash Flows.
Damit stellen sie eine attraktive Anlagealternative bei Immobilien und auch im Vergleich zu anderen Assetklassen dar. Zusammen mit Wohnimmobilien sind sie die risikoärmste Immobilieninvestition. Wohnen und essen gehören zu den Grundbedürfnissen.
Gerade bei Immobilien wie den hier beschriebenen Lebensmittelmärkten sind die Mieten an die Inflation gekoppelt. Steigt die Inflation, steigt die Miete und Sie erhalten so einen Ausgleich der Geldentwertung.
Gerne erläutern wir Ihnen die Details zu diesem attraktiven Investment in einem persönlichen
Gespräch. So können Sie bereits kurzfristig Ihr Vermögen vor weiterem Inflationsverlust bewahren.
Steigen Sie jetzt ein!
„Immobilien in der Krise? Ihr Chance antizyklisch zu investieren“
Es spricht sehr viel dafür, dass wir aktuell bei Wohnimmobilien nahe am Tiefpunkt der Preisentwicklung sind und daher wieder attraktive Einstiegs- und Wertsteigerungspotentiale vorhanden sind. Primus Valor kommt daher mit dem ImmoChance Deutschland 12 Renovation Plus zum besten Zeitpunkt. Günstige Einkaufspreise, spannende Entwicklungsperspektiven und steigende Mieterträge passen perfekt zusammen.
Meine Empfehlung für Sie: ImmoChance Deutschland 12 Renovation Plus (ICD 12 R+) von Primus Valor
DIE SIGNALE SIND EINDEUTIG:
- In Deutschland fehlen derzeit 700.000 Wohnungen* und bis 2025 wohl 1 Millionen
Wohnungen.** - Die Neubauaktivität sinkt auf weniger als 200.000 Wohnungen pro Jahr, statt
notwendiger 400.000 Wohnungen.*** - Die Neuvertagsmieten stiegen in den letzten 10 Jahren um durchschnittlich 4,1% pro
Jahr.**** - Experten erwarten für Deutschland 7,2% Wertsteigerung von Wohnungen für die
nächste Dekade.*****
Seien Sie dabei!
Webinar am 02. November um 19 Uhr.
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* vergleiche https://www.mieterbund.de/startseite/news/article/74132-studie-ermittelt-fuer-2023-rekord-wohnungsdefizit-ueber-
700000-wohnungen-fehlen.html
** vergleiche https://www.manager-magazin.de/finanzen/immobilien/2025-fehlen-bis-zu-eine-million-wohnungen-a-08d63b5b-e628-
4584-8622-f8916067ec93
*** vergleiche https://www.ifo.de/publikationen/2023/aufsatz-zeitschrift/branchen-im-fokus-wohnungsbau
**** vergleiche https://www.pfandbrief.de/site/de/vdp/immobilie/finanzierung_und_markt/vdp-immobilienpreisindex.html
*****vergleiche https://www.ifo.de/fakten/2023-07-31/economic-experts-survey-weltweit-hohe-steigerungen-der-immobilienpreise-erwartet
Nachhaltigkeitsfonds nicht nur für Weltverbesserer, sondern auch für Renditejäger!
- Zinserhöhungen
- Inflation
- Ukraine-Krieg
Mit dem Überfall Russlands auf die Ukraine und den vielfältigen Auswirkungen für die Märkte, scheinen nachhaltige Investments den Glanz der Vorjahre verloren zu haben. Anleger sollten sich von der zwischenzeitlichen Schwächephase aber nicht täuschen lassen. Das Umfeld für ESG-Investitionen ist, auch dank gewaltiger Ausgaben von Regierungen, attraktiv und die Zeit scheint reif für eine Erholung.
Lassen Sie sich beraten!
Mit dem Siegeszug der Tech-Riesen Facebook, Apple, Amazon, Netflix und Google – häufig als sogenannte „FAANG“-Aktien zusammengefasst – änderte sich der Blick auf die Branche. Im Vergleich zum Jahr 2000 waren Technologiewerte nicht mehr nur aufgrund von starkem Wachstum und hohen Gewinnerwartungen interessant. Gerade die “FAANG”-Aktien erreichten schnell eine marktbeherrschende Stellung und überraschende Stabilität.
Den Siegeszug der Technologiebranche konnten Investoren gut an den Aktienkursen ablesen. Der bekannte US-Technologieindex NASDAQ jagte bis Ende 2021 von einem Rekord zum Nächsten und ließ andere Branchenindizes weit hinter sich.
In keiner anderen Branche sind in der Vergangenheit die Gewinne so stark gestiegen. Dass sich an diesem Trend etwas ändert, erscheint angesichts des starken Digitalisierungsdrangs in allen Branchen unwahrscheinlich. Technologieaktien sind aktuell gleich aus drei guten Gründen attraktiv:
- moderate Bewertungen,
- steigende Gewinne und
- gute Aussichten.
Bei der Auswahl der richtigen Aktien, Fonds oder ETFs empfehlen Experten genau hinzuschauen. Viele Vorteile treffen nur auf die „erste Reihe“ der Technologieaktien zu. Also etablierte Unternehmen mit marktbeherrschender Position, soliden Unternehmensfinanzen und möglichst hohen Cash-Beständen.
Der Fokus von Anlegern sollte also derzeit auf Marktführern in langfristigen Wachstumsbranchen liegen.
Im August blieb die Inflationsrate in Deutschland nur noch knapp unter 8 Prozent. Für den Herbst prognostiziert die Deutsche Bundesbank sogar „eine Größenordnung von 10 Prozent“.
Was soll man als Anleger in dieser Situation tun?
„Nichthandeln war noch nie so teuer, wie derzeit!“
Gut vermietete Wohnungen bieten eine erhöhte Planungssicherheit und ermöglichen attraktive reale Renditen, also nach Abzug der mittelfristigen Inflationsraten. Dies zeigen Untersuchungen der Ergebnisse seit 1970 sehr klar.
Besondere Vorteile von Wohnimmobilien liegen in der hohen realen Nachfrage begründet und in stabilen und bei Inflation weiter ansteigenden Mieterträgen. Damit eignen sich Wohnimmobilien hervorragend n als sicheres Basisinvestment. Schwankungsarm und inflationssicher.
Weitere Vorteile bietet Ihnen unser Premiumpartner Primus Valor:
- Eine Fondslösung verringert den eigenen Arbeitsaufwand und ermöglicht bessere Kaufpreise
- Studien erwarten ein Wachstum um über 2,5 Millionen Menschen bis 2030
- Wohnraum ist bereits jetzt sehr knapp und die Nachfrage wird weiter steigen
- Der aktuelle Fonds hat bereits über 1.000 Wohnungen verteilt auf 25 Städte erworben, teils
über 30 Prozent unter Marktpreis - Ein klarer Fokus auf energetische Sanierungen und Optimierung der Immobilien leistet einen
Beitrag zur Energieeinsparung und ermöglicht eine zusätzliche positive Wertentwicklung - Attraktive jährliche Auszahlungen plus Wertzuwächse der Immobilien lassen Renditen von
über 5 Prozent pro Jahr erwarten - Wohnimmobilien sind historisch als Sachwert auch in Inflationszeiten erfolgreich
- Wohnimmobilien sind weitgehend unabhängig von der Konjunkturentwicklung
Gerne erläutern wir Ihnen die Details zu diesem attraktiven Investment in einem persönlichen
Gespräch. So können Sie bereits kurzfristig Ihr Vermögen vor weiterem Inflationsverlust bewahren.
Details zum aktuellen Produkt Primus Valor ImmoChance Deutschland 11 Renovation Plus
Die unabhängige G.U.B. Analyse hat den Habona Einzelhandelsfonds 07 eingehend geprüft und vergibt für den Fonds das Prädikat „SEHR GUT“ (Note A+). Damit honoriert G.U.B., dass sich Habona erfolgreich als Spezialist für Objekte des großflächigen Lebensmitteleinzelhandels am Markt etabliert hat und mit den Vorläuferfonds beweisen konnte, Investitionen in Nahversorgungsimmobilien erfolgreich durchführen und abschließen zu können. Die ausführliche Bewertung können Sie natürlich auch auf unserer Homepage herunterladen: Hier klicken: G.U.B. Bewertung – Habona Einzelhandelsfonds 07
G.U.B. hebt unter anderem die folgenden Stärken des Einzelhandelsfonds 07 hervor:
» Management mit langjähriger branchenspezifischer Erfahrung
» Marktzugang durch Vorläuferfonds belegt
» Lebensmitteleinzelhandel vergleichsweise stabil
» Risikomischung geplant
Lesen Sie die vollständige Bewertung von G.U.B. unter folgendem Link.
Hier klicken: G.U.B. Bewertung – Habona Einzelhandelsfonds 07
Hier geht es zu den Details zum Habona 07
Wir waren für Sie unterwegs um aktuelle Informationen direkt von den Entscheidern vor Ort einzuholen.
Die Immobiliengespräche mit dem ZBI-Emissionshaus waren nur eine Station von vielen. Freuen Sie sich auf viele neue und spannende Anlagemöglichkeiten die wir Ihnen gerne im nächsten Gespräch vorstellen!
Geschäftsführer Holger Fünkner im Gespräch mit Josef Gass, ZBI Vertriebsmanagement
Details zum aktuellen Produkt ZBI 12
Gold- & Silbermünzen
Wir beraten Sie gerne: 09341 / 89 59 30
Blumenstr. 2 in 97941 Tauberbischfsheim